介绍
金融犯罪，又称金融犯罪，特指发生在金融经济领域、违反相关管理法律法规的行为。
经过6个多小时清点，银行工作人员最终确认，青田警方查获的涉案外汇现金金额约为5000万元。
青田警方通过犯罪嫌疑人供述线索，捣毁了一个价值200亿元的非法外汇交易团伙。本案与浙江某服装厂员工账户水流异常有关。
银行发现异常，打工仔账户月流水过亿
2016年，遮天一家银行的工作人员发现了一些不寻常的事情。有一个名叫杨鹏的银行账户，每月的交易额达数亿元。
银行柜员将这个情况报告给了领导，银行领导立即将这个账户里的交易全部转了出去。不查你不会知道，但查了你就会震惊。杨鹏名下的账户每月的交易额非常大，少则数亿，多则数千万。
银行领导之所以高度重视杨鹏的账户，并不是因为银行从来没有出现过大额交易，而是因为除了每月交易额较大之外，杨鹏的账户每天还与其他账户有大量的交易。
起初，银行判断这很可能涉嫌电信诈骗。电信诈骗账户有两个特点：第一个特点是交易额非常大，第二个特点是几乎每天都有来自不同账户的大量交易。
杨鹏的叙述完全符合以上两个特点。恰逢青田当地经侦大队开展对各金融系统的审计工作，因此银行将杨鹏账户的线索汇报给了经侦大队。
当警方获取杨鹏账户的交易明细时，看到每月有九位数的交易额，每天都有大量的账户交易。他们初步判断有两种可能：
一是它确实是一项商业交易；另一种思路与银行类似，账户很可能涉及电信诈骗。
账户持有人杨鹏成为警方重点打击目标。随着调查的深入，警方发现事情错综复杂。
杨鹏只是一家服装公司的工人，平时租的是当地一处很老旧的小区。面对如此庞大的账户流量，警方首先排除了杨鹏的商业往来。
杨鹏打工仔的身份与他银行账户的高周转率完全不相符。为了查明杨鹏账户流量为何如此异常，警方决定进一步调查杨鹏的日常生活和社交关系。关键时刻，两个人的出现引起了警方的警惕。
神秘收银员出现，私人现金交易引起警方注意
正当警方准备进一步调查杨鹏时，银行传来重要消息。
有一天，工作人员发现有人通过杨鹏的账户提取了一些现金。通过监控，民警发现，取钱的人并不是杨鹏，而是一男一女，两人看上去都比杨鹏年长很多。
通过调查，警方发现，这两人一名叫杨萍，一名叫叶简，是一对情侣，而杨萍是杨鹏的姨妈。虽然这个银行账户是以杨平的名义开立的，但实际的使用者是杨平夫妇。
后来警方发现，杨平名下确实有一家公司。既然是公司，一个月营业额上亿似乎并不稀奇。然而，这家公司的注册资本只有50万，目前还没有缴纳。
这么小的企业，营业额上亿，这是不合理的。通过联系工商局，民警发现，杨平名下的公司注册地址是一家早已倒闭的公司。这对夫妻或许并不像看上去那么简单。
警方随即调动精干警力，对杨平夫妇进行追踪。警方在此次追踪中又有新发现。那天，杨平和妻子去当地一家非常高档的酒店会见一位女士。
两人约好在酒店大堂，偷偷溜达。只见杨平，他的妻子，女人找了一个没人注意的角落。女子从包里掏出一叠现金，递给了杨平夫妇。杨萍快速数完钱后，直接将现金放进了自己的口袋里。
警方还发现，女子递给杨萍的不是人民币，而是欧元。普通老百姓在日常生活中接触外币的机会很少，更不用说如此大量的外币了。不过，遮天警方对于外币并不陌生。青田是全国著名的侨乡。
青田县人口普查结果显示，青田县常住人口超过50万，华侨华人超过30万。这些人要么在海外工作，要么从事经商，因此青田县的外汇交易非常频繁。
此时，警方已认定，杨平夫妇的行为并非电信诈骗，而是非法买卖外汇。警方还发现，杨平夫妇因非法买卖外汇罪被判刑。
此后，跟踪杨平平夫妇的民警发现，夫妇俩一天会见十多人，每个人都会向杨平夫妇交出大量现金和外汇。
杨平夫妇会通过杨鹏的账户给这些人转账人民币。由于杨平夫妇涉嫌重大犯罪，警方在掌握足够证据后决定将其逮捕。
让警方没想到的是，跟踪杨平夫妇的便衣民警发现杨平夫妇正驾车前往机场，疑似逃跑。
夫妇主导犯罪团伙，200亿洗钱案曝光
杨平夫妇开车在前面，警察紧随其后。起初，警方担心这对夫妇想逃跑，因为他们想吓跑蛇。于是机场就布下了天罗地网，等待着杨平夫妇。
到达机场后，夫妇俩并没有进入出发大厅。而是从车上拿出行李箱，直接交给了在机场门口等候的两个年轻人。
交接结束后，杨平夫妇驾车离开机场，原路返回。警方这时才意识到，杨平夫妇可能只是Ponyboy，真正的“大鱼”还没有出现。
这起案件的情况可能比警方预想的还要严重。经调查，警方确认，与杨平夫妇同街的年轻男子分别为王东、马雷。
王东和马雷算是小老板了，他们麾下除了杨平夫妇之外，还有六个人。这八个人负责向散户收汇，定期交给王东和马雷。通过机场配合，警方发现王东、马磊当天乘坐的航班是温州飞往深圳的航班。
青田警方迅速联系深圳警方，将案情通报给对方，并请求深圳警方协助调查。
深圳警方通过相关线索很快锁定了一个名叫林军的人。林俊看似是广州一家贸易公司的法人代表，但实际上他才是幕后大老板。
摸清所有犯罪联系后，青田经侦大队民警决定关闭网络。为防止漏网之鱼，警方摸清这些犯罪团伙的交易规律后，多方调配精干警力，抓获了杨平夫妇、林俊等多名犯罪嫌疑人。
该犯罪团伙共有17人之多。最让警方惊讶的是涉案金额。青田警方要求银行工作人员使用六台点钞机清点收缴的现金。六台点钞机连续工作了6个多小时才完成点钞。
警方查获的欧元、港币、美元等外汇按当天价格折合人民币超过5000万元，该团伙涉案总金额高达200亿元。
如果警方未能及时销毁如此大量的外汇，势必会对我国外汇市场和金融秩序造成影响，杨平及其妻子、林俊等人也将受到法律的严惩。
涉嫌非法买卖外汇，犯罪嫌疑人付出代价
我国有一些犯罪具有明显的社会危害性，其中最典型的就是故意杀人罪。
就像“杭州杀妻案”和重庆亲生父亲被情妇怂恿将两个孩子推出窗外的案件一样。这些案件手段极其残忍，主观恶意极深，造成了极其恶劣的社会影响。
然而，有些犯罪行为看似与普通人无关，但实际上对社会造成的危害并不亚于这些十恶不赦的杀人犯。其中最典型的是金融犯罪。
这起非法外汇交易的特大案件，似乎与大多数人无关。一般人一辈子都不会接触到外汇。然而，这种行为将会对我国的金融秩序造成严重影响。
近年来，我国金融犯罪呈上升趋势。最典型的是电信诈骗，但还包括保险诈骗、逃税、洗钱、身份盗用等。
值得注意的是，除了贪污受贿之外，不少金融犯罪都是团伙犯罪。金额越大，涉案人员越多，对我国金融管理秩序的影响也越大。沿海开放城市是我国金融犯罪高发地区。
本案中，杨平夫妇因非法买卖外汇罪被判处有期徒刑。法院认定，非法买卖外汇属于非法经营罪。
根据我国《刑法》规定，构成非法经营罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金一倍以上但不得超过违法所得的五倍。情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金，或者没收财产。
之所以将非法外汇交易作为非法经营处罚，是因为我国最高法出台了专门的解释文件。
最高人民法院指出，现行非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇等刑事案件适用非法经营罪。
此外，还规定，非法经营数额超过500万元、违法所得数额超过10万元的，视为情节严重。林俊犯罪团伙涉案金额高达200亿元，可以说情节十分严重。
杨平夫妇此前曾因同样行为被法院判处有期徒刑。然而，夫妻俩并没有悔改，也没有在错误的道路上回头。他们还面临五年有期徒刑，其非法所得也将受到惩罚。没收。本以为走捷径就能发财，最终却是徒劳。
该案中，杨萍的非法交易账户是利用其侄子杨鹏的身份开设的。 《刑法》修正案新增“帮助、信任”罪，即帮助信息网络犯罪活动。
除了提供网络技术支持外，杨鹏出借个人信息银行卡的行为也可能涉嫌信托犯罪。即使杨鹏没有参与结售汇，但如果杨鹏从姑姑杨萍那里收受报酬，也构成从犯罪，同样要追究刑事责任。
我们也提醒大家，银行卡和个人身份信息不能随意借用，涉嫌违法的将承担相应责任。对于这件事情，大家有什么不同的看法呢？
参考文献：《刑法》
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